ファクタリング会社ごとの手数料の比較

ファクタリングによる資金調達を検討していらっしゃる経営者の方であっても、その手数料の相場は知らないという方が多いのではないでしょうか。実は、ファクタリング会社によって手数料の設定には幅があり、想像以上に大きく異なります。

例え同じ額面の売掛債権の買い取りを依頼する場合であっても、手数料が高額なファクタリング会社を選んでしまうと、買い取り後に手元に残せる金額に大きな差が生じかねません。そのため、手数料で損することのないよう、その相場をきちんと理解して、納得できる設定のファクタリング会社を選ぶことが大切です。

当サイトでは、数あるファクタリング会社の手数料を比較する形で、優良なサービスを紹介しています。どこのファクタリング会社に買い取りを依頼するべきか迷っているならば、選択する際の参考にしてみてください。

TOMIN

オススメ度 ★★★★★
利用しやすさ ★★★★★
サービス性 ★★★★★
満足度 ★★★★
情報量 ★★★★

TOMINは、株式会社トミンシンパンが提供している融資サービスです。様々な融資商品のラインナップがありますが、中でも特徴的なのが医療機関や調剤薬局、介護機関などを対象とした商品が充実していることです。

医療機関向けには、診療報酬債権を担保とした融資が可能なメディカルという商品が利用できます。これはTOMINへの債権譲渡を伴うという点では、ファクタリングと似た仕組みですが、売買契約ではなく融資という扱いになる点が異なります。

医療機関向け以外にも、一般の事業者を対象とした商品も揃っています。「保証人不要で融資を受けたい」「不動産を担保にしたい」など、様々なニーズに応じた選択肢が豊富です。

FACTOR PLAN(株式会社ワイズコーポレーション)

オススメ度 ★★★★★
利用しやすさ ★★★★
サービス性 ★★★
満足度 ★★★★
情報量 ★★★★★

FACTOR PLAN(株式会社ワイズコーポレーション)は、事業者の方向けのファクタリングサービスです。ファクタリングの利用にあたっては、担保や連帯保証人を差し入れる必要がないため、売掛債権さえ保有していれば利用できます。

一般的なファクタリングでは、万が一、売掛先の倒産などによって債権回収が困難になった場合、利用者にその代金の請求が行くことがあります。一方、FACTOR PLANのファクタリングは償還請求権のないノンリコース式のため、債権回収ができなくなっても利用者が支払う必要はありません。

2社間ファクタリングを利用すれば、売掛先に債権譲渡にかかる情報は知られません。ファクタリングをすることで信用上の不安がある場合にも、安全に利用することができます。

即現金化【FACTOR PLAN】

資金調達プロ

オススメ度 ★★★★
利用しやすさ ★★★
サービス性 ★★★★
満足度 ★★★
情報量 ★★★

資金調達プロは、自社で売掛債権の買い取りを行うファクターではなく、提携しているファクタリング会社を紹介してくれるサービスです。提携事業者は1,000社にも上り、その中から希望条件に合ったファクターを見付けてもらえます。

また、提携事業者は日本全国に点在しているため、どこからでも利用可能です。地方などで近隣に提携事業者の事業所がない場合でも、来店不要で契約できるファクターを探してもらえるため、相談してみる価値はあります。

更に、ファクタリングによる資金調達だけに留まらず、財務コンサルティングやその他の資金調達手法についても相談に乗ってもらうことができ、経営面でのサポートも望む方にお勧めです。

日本最大級の資金調達情報サイト【資金調達プロ】

七福神

オススメ度 ★★★
利用しやすさ ★★★
サービス性 ★★★★
満足度 ★★★
情報量 ★★★

急な資金が必要な場合、最善の方法はファクタリングを利用することです。決済期日がまだ先の売掛金をお持ちなら、それを手数料を払って現金化してもらえるのがファクタリングです。本来の支払期日よりも早く現金化できることで、キャッシュフローが改善されます。

ファクタリング会社の一つに「七福神」があります。この会社の特徴は最短で即日審査・即日現金化が可能なことです。手形の期日が迫っている場合や予定していた融資が受けられなくなった場合など、緊急で現金が必要な場合に頼りになる会社です。

「七福神」のサービスの特徴は、手数料が明確なことです。2社間と3社間で売掛金の金額によって明確に定められていることと、買取手数料以外の費用の請求は一切ないことです。

えんナビ

オススメ度 ★★★★
利用しやすさ ★★★
サービス性 ★★★★★
満足度 ★★★
情報量 ★★★★

えんナビは、株式会社インターテックが提供しているファクタリングサービスです。迅速な対応と良心的な対応が魅力的なサービスとなっています。特に、手数料はわずか5パーセントと業界最低水準の設定となっており、気軽に利用することができます。

インターネットからの問い合わせも可能で、24時間365日対応してもらえます。条件によっては、最短即日での資金調達ができるため、急な資金需要が生じた場合のセーフティネットとしても活用することができます。

2社間ファクタリングを基本としているため、取引先に売上債権の買い取りの事実は通知されずに資金調達ができます。そのため、取引先からの信用を損なうことなくファクタリングの利用が可能です。

MSFJ

オススメ度 ★★★
利用しやすさ ★★★
サービス性 ★★★★★
満足度 ★★★
情報量 ★★★

会社を運営していると、急な現金が必要となる場合があります。例えば手形の決済日に現金が不足しているとか期待していた銀行の融資が受けられなくなった場合などが挙げられます。そんな時に頼りになるのがファクタリング会社の「MSFJ」です。

ファクタリングは売掛金を手数料を支払って買い取ってもらうことで、決済日よりも早くに現金化する方法です。これを利用することで、会社のキャッシュフローが改善され、黒字倒産のリスクも無くなります。取引先との手形サイトが長い場合や急な現金が必要な場合に便利です。「MSFJ」なら100万円までなら即日審査と現金化が可能です。

「MSFJ」でファクタリングを利用しても、信用機関へのデータが残ることは一切ありません。又、2社間でのファクタリングならば売掛先へ知られることもなく秘密を保持したまま資金調達が可能です。この様にファクタリングは安全で確実な資金の調達方法です。ファクタリングの勉強がしたければ、「MSFJ」に問い合わせれば親切に教えてくれるのでぜひ利用してみましょう。

ファクタリングなら株式会社MSFJ

素早い対応が可能なファクタリング会社を選択しよう

銀行や金融業者から借り入れができない会社で、売掛債権があればファクタリングを利用できます。業者ごとに依頼方法は異なりますが、一般的にはホームページの問い合わせ窓口を使うか電話をかける方法で売却の依頼をします。ファクタリングは売掛債権を譲渡する手続きなので、受付けている業者ごとに買取代金に差が出ます。少しでも良い価格で売却するためには、運営実績を十分に持っていることや、高値で買取を実施している業者を選ぶことが重要です。売掛債権は財産とも言えますので、同じ取引を行うのであれば高値で売ったほうが手元に入る資金が増えます。資金繰りをやりくりする必要のある会社ならば、少しの金額の違いでも高い金額を支払う業者に依頼したほうが得です。ただし、金額だけで判断するよりも、目的に沿って取引業者を選択しなければなりません。入金までに時間がかかる業者ならば、すぐに資金が必要な会社の場合、メリットが少ないです。

すぐに資金を入金してくれるファクタリング会社を選ぶと、素早くまとまったお金が手に入るので企業にとって助かります。基本的に素早い対応を行う業者は手数料が高く設定してある可能性があります。入金スピードが早いことを重視しすぎて依頼するファクタリング会社を決めると、手数料として差し引かれる金額も大きくなります。何%の手数料を支払う契約なのかを把握して決めることが大事で、手数料の割合が低い会社のほうが入金される金額が多い点が利点です。審査の条件や判断基準は会社ごとに異なるために、正確な判断基準を見極めることは困難です。査定結果を聞いてから納得できる金額かどうかで判断すれば、後悔の無い取引ができます。好きな時間帯に申込みをしたい場合は、ネット上から問い合わせフォームを使って査定の依頼ができる会社を選ぶと便利です。

ファクタリング会社にはネット完結できるところも多く、来店する必要はありません。来店したい経営者の方は、担当者と話をして取引したい人に限りメリットがあります。直接話をせずに取引を完結させることに抵抗が無ければ、ネット上で入金までを完了できます。ファクタリング会社のホームページから問い合わせが可能な場合は、会社名や希望の金額などの項目に情報を入力して送信をします。土日も素早く対応が可能なファクタリング会社のほうが、どうしても資金が欲しい経営者にとって利便性が高いです。審査は2段階で行われて、仮審査の報告は電話で行われます。本審査では売掛債権の証明書や決算書などが必要で、審査に合格することで取引が成立します。ほんの少しでも早く資金が無ければ困る事態の企業は、時間外でも相談できるファクタリング会社がおすすめです。